近期发生了许多犯罪分子假冒银行的事情，牵涉到包含农业银行、上海浦东新区发展趋势银行、中华银行以内的好几家银行。有关银行陆续发音，引起风险性。
假冒农信社发“垂钓”连接
2月22日，广东省公安厅官博“广东省公安厅”公布信息称，前不久好几处发生犯罪嫌疑人，假冒“广东省农信社(广东省农信社，广东农商)”向顾客发送信息。
从总体上，这类方式以手机上App失效、手机上银行失效、农信社手机上预埋信息过期为由，诱惑顾客点一下带有木马程序的垂钓连接。一旦客户点一下连接并填好本人信息，帐户资产将失窃。
广东省公安厅提示众多群众，假如接到该类短消息，能够登陆12321互联网欠佳信息及垃圾短信检举审理管理中心检举。
以银行名义开展欺骗性活动营销
除开推送木马程序连接，“内鬼”还常常以银行的名义进行虚报活动营销。
2月20日，浦发银行银行发布通知称，这家银行最近监管发觉好几家新闻媒体营业网点以这家银行名义公布虚报活动营销，內容包含根据扫描仪免费下载APP，申请注册后不断登陆兑奖。经核查，虚假宣传內容并不是浦发银行银行进行的主题活动，这家银行已规定有关新闻媒体删掉相对文章内容。
浦发银行银行提示顾客留意保护自己的合法权利和资金安全，不敢相信虚假宣传內容。浦发银行银行还将被追责冒名银行或其工作员的违纪行为。
如出一辙，中华银行也于2月7日在官方网站公布了关键公示。前不久，中华银行相继接到兰州市、保定市、郑州市、武汉市、长沙市、合肥市、福州市等地域顾客意见反馈，好几家新闻媒体以银行名义公布虚报活动营销，內容为根据免费下载银行手机上银行、参加不断签到活动等方法私收精彩纷呈礼物。虚假宣传因涉嫌侵权行为。
中华银行申明，顾客不要相信虚假宣传。假如顾客有虚报营销推广，
主题活动、非法网站和APP、骗子电话或接纳别的不法金融信息服务而遭受一切损害，或发觉根据冒用这家银行名义、假冒这家银行APP、网址、联系方式等出示不法金融信息服务的个人行为，请立即向本地公安部门检举。
在2020年1月4日，农业银行泰安市支行也对预防冒用银行名义开展虚假宣传开展警告。这家银行表明，某公司存有冒用与这家银行协作名义开展虚假宣传的行为。另外申明，这家银行业务流程信息以官方网方式公布为标准，别的第三方方式公布的虚报信息与这家银行无一切关联。
这家银行表明，这家银行依规合规管理为各金融业信息服务项目、资产管理、理财投资等企业出示一切正常的银行开户和资产结算业务，但并不会有与金融业外包服务、资产管理、投资理财类企业有“理财投资、信用担保贷款担保、银行过桥贷款服务承诺”等层面的合作关系，这家银行也未受权一切金融业外包服务、资产管理、投资理财类企业应用农行标识开展宣传策划。
假冒银行名义申请贷款
除此之外，顾客还需当心犯罪分子请托银行名义骗取信息申请贷款等业务流程。
2月5日，中山市农村商业银行公布申明，提醒预防冒用这家银行名义营销推广信贷业务。这家银行表明，发觉有第三方冒用这家银行名义，自称为是中山市农村商业银行工作员或中山市农村商业银行协作组织，根据电話、短消息、手机微信等方法，执行虚假宣传等违法活动。这家银行申明消费贷业务流程以官方网方式公布內容为标准。
1月27日，贵州大方农村商业银行公示称，发觉有犯罪分子冒用这家银行名义以低门坎申请贷款为由，扣除中介公司花费。这家银行表明申请办理的贷款业务，不扣除一切服务费用，且未授权委托一切第三方或本人申请办理该业务流程和扣除介绍费。
去年末，民生工程银行成都市支行对于相关组织或本人冒用银行名义开展虚假宣传及因涉嫌金融诈骗做出申明，表明有组织或本人自称为是银行工作员或银行协作组织，根据电话骚扰、微信添加好友或推送【XX银行】假借短消息（短消息中很有可能包括高信用额度、低费率等诱骗性信息）等方法，执行虚假宣传或因涉嫌金融诈骗等个人行为。该支行表明，民生工程银行商品在这家银行在网上银行、手机上银行、远程控制方式或银行柜台开展市场销售，可根据官方网方式查看。
银监会提醒风险性：
预防犯罪分子冒用银行保险公司名义非法集资
今年初，银监会在领域內部下达《有关预防犯罪分子冒用银行保险公司名义非法集资风险的通告》，称最近一部分理财公司或服务平台虚假宣传与车险公司协作，宣称项目投资由车险公司贷款担保，确保项目投资资金财产安全。检测发觉，有关行为主体因涉嫌编造项目投资、服务承诺巨额盈利、朝向群众募资，存有非法集资安全隐患。其请托金融企业名义信用担保，一旦崩盘，风险性非常容易向金融企业感染。
为合理防治解决该类难题，以上通告做出了以下提醒：
一是各银行保险公司要提升网络舆情监测，不断收集报纸杂志、电视广播、互联网技术等新闻媒体上涉及到本组织的广告宣传新闻资讯信息，发觉有请托本组织名义进行非法集资主题活动的，马上汇报监督机构，并视情公布警告风险性，发觉涉刑案件线索立即向公安部门举报。
二是各银行保险公司要健全内控机制，加强职工、图章、办公场地管理方法，坚决杜绝外部环境工作人员运用本组织图章、营业网点、银行柜台、买卖方式进行非法集资等不法金融业主题活动，牢筑风险性“服务器防火墙”。
三是各银行保险公司要执行好非法集资检测防治岗位职责，大力开展朝向群众的预防非法集资主题教育，增加对帐户买卖、业务查询中因涉嫌非法集资状况的检测鉴别幅度，立即汇报异常案件线索，进一步充分发挥风险防控“前哨”功效。
