基金是大多数人选择投资的产品,基金的净值也与投资者的收益有关。下面小编将介绍基金净值和基金净值的计算方法。
基金净值什么意思 ?
基金净值一般指基金单位净值。基金单位净值是每个基金单位的资产净值,等于基金总资产减去总负债后的余额除以基金发行的单位份额总额。
基金净值分类:
基金净值分为单位净值和累计净值。
单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方法是将投资组合中股票、债券或其他证券(包括现金)的价值相加,扣除相关费用,余额除以总份额。
一般来说,在买卖基金的时候,大部分时候都要关注单位净值;只有回到基金的长期历史表现,才会关注累计净值。
基金净值的作用:
基金净值是计算公民收入的重要指标。同时,基金净值也是基金市场进行基金交易的基础。
如何计算基金净值?
基金份额资产净值=(总资产-总负债)/基金份额总额
总资产指基金拥有的所有资产;负债总额是指基金运作和融资过程中形成的负债,包括应付给他人的各种费用、应付基金利息等。基金份额总额是指当时已发行的基金份额总额。开放式基金的总份额每天都在变化,所以以当天交易结束后的统计数据为准。每个交易日收盘后,将当日基金总资产净值除以当日交易结束时基金份额总数,得到当日基金份额净值。