存款人的主要存款账户是(对银行存款采取的三种措施为)

2022-07-29 09:40

众所周知,根据银行的规定,目前从银行提取大量现金是需要预约的。今年7月1日起,中国人民银行在三省开展了大规模现金管理试点,收紧了现金存取款的严格管理。那么,大额存取款登记的意义何在?

大额存取款登记有什么意义?

[1]大额存取款登记有利于反洗钱体系和大额现金管理,是国家监管的重点;

[2]大额存取款登记有利于预防腐败、偷税、洗钱等违法犯罪活动;

[3]大额存取款登记有利于防止中小商业银行挤兑和资金外流。

一般来说,大额存取款登记主要是为了上述目的。近年来,大额现金交易量持续增长,越来越多的大额现金交易集中在特定领域、特定人群、特定时期。国家加强对大额现金的管理,保证合理需求是非常必要的。

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