1、基金定投如何做盈收记录
如果需要长期计划做固定投资,一定要知道自己的固定投资目标和预期年化预期收益目标,可以自己计算预期年化预期收益。示例:
如上图所示,这是直接从基金定投的计算器中推导出来的,但是因为我习惯使用excel,每一笔定投都会被记录下来,这样就可以进行对比了。
2、申购赎回费率
正常情况下,一笔基金投资交易的认购率和赎回率分别为1.5%和0.5%。但是,根据交易渠道的不同,优惠也有差异。银行柜台、证券公司的操作一般没有费率优惠,但网银、基金官网、第三方平台会有六折、四折优惠。
费率计算:如果我们用农行网银当月投资500元,净值为1.7280,费率为1.2折20%,如何计算手续费和确认份额:
因此,订阅费=500-{500/(1 1.2%)}=5.92。
实际确认金额=500-5.92=494.08
确认份额=494.08/1.7280=285.92
3、基金定投常用预期年化预期收益公式(以上图为例):
根据计算公式:
平均成本=9000/5789.96=1.5544
当前市值=1.724 * 5789.96=9981.89
赎回费=9981.89 * 0.5%=49.91
赎回收入=9981.89-49.91=9931.98
固定投资总预期年化预期收益=9931.98-9000=931.98
固定投资总预期年化预期收益率=931.98/9000=10.36%