通过基金的名称,我们基本可以知道基金所属的基金公司、基金的类型、大致的投资方向甚至投资策略等。所以基金名称中包含的信息非常丰富,有的基金名称比较简单直观,而有的基金名称在操作策略中使用了一些技术术语,这就比较难理解了。
有的基金名称中含有“固定开仓”二字,有的则含有“持有”二字。它们分别是什么意思?有什么区别?
基金名称中的“持有”和“定开”
固定基金:定期开放的基金,不同于普通的开放式基金,可以在交易日自由购买和赎回,固定基金只能在固定的开放期内进行交易。固定基金主要是混合基金和债券基金,其中混合基金很多。基金的封闭期通常为6个月至3年,基金的开放期通常为一周至半个月。
持有基金:持有期届满前不能赎回的基金。普通开放式基金认购后可以自由赎回,而持有型基金只能在持有到期后赎回。持有基金主要是混合基金和股票型基金,其中混合基金较多,基金持有期限一般在3个月到5年之间。
开放式基金和持有型基金的具体区别是什么?
赎回的限制
固定基金和持有基金都对基金的赎回时间进行了限制,也就是说,想要赎回这两类基金的投资者,必须满足基金的一定期限后,才能进行操作。
对于固定开仓基金,只能在开仓期间进行申购和赎回。开市期间认购的股份可在同一开市期间赎回,无需等到下一个开市期间。但需要注意的是,短期赎回可能会收取短期赎回费。
对于持有型基金,需要在赎回前持有到期,有些持有期限会体现在基金名称上,比如E基金的优质企业三年持有期混合基金。需要注意的是,在多笔资金持有交易的情况下,每笔交易的持有期限是分开计算的。如果想一次性赎回基金,需要等到最后购买的基金持有期到期后,才能赎回全部基金。
买入的限制
定期基金只能在开仓期间买入。比如华安瑞明,如果定在两年内混合,每两年开盘期间才能买。持有型基金对买入没有限制,和其他常见的开放式基金一样,可以随时买入。
基金净值
第一个封闭期,固定基金每周都会公布净值,一般是周五晚上。第一个封闭期从基金合同成立开始,然后每个交易日公布净值。
持有基金也在第一次开盘前每周公布净值。首次开放时间与持股限制无关。认购一般在基金合同成立后三个月内开启,开启后每个交易日公布净值。