先举个例子。如果我卖苹果,看我手里的苹果值多少钱,我必须把苹果的数量乘以单个苹果的价格。基金的份额实际上等于苹果的数量。
它是基金的计量单位。一般来说,持有的基金市值等于持有的份额乘以净值。比如一个投资者持有的基金份额是1000,乘以他所购买的基金净值的2元,结果就是他持有的金额,也就是2000元。
净值的概念是什么?
基金净值是指单位净值,即当前基金的资产总额除以基金份额总额。简单来说,就是每股值多少钱。所以还有一个词叫累计净值,是指基金单位净值和成立以来的分红业绩之和。换句话说,就是基金成立以来的累计收益。
我们通常用累计净值来观察基金在运作过程中的历史表现,但需要注意的是,基金页面显示的累计收益是投资者购买这只基金后赚到的钱。
如果能看到净值在一段时间内的波动,就可以算出基金的收益。
那我们就来说说分红的方法。当我们认购基金时,我们总是有一个选择:现金股息或股息再投资。现金分红就是直接给你现金,转到你的银行账户,分红再投资就是把分红作为本金再投资。