投资基金的第一步是什么？有人会回答：“开户”，当然这是真的，但是我们能不能有一些干货？当然可以。先说基金实际运作的第一步。
当你开户准备好投资基金，就可以正式进入基金市场。那我们该怎么办？如何进行基金实践的第一步？买基金试试水？当然不是。
投资，概念要走在操作前面，先问自己两个问题：第一，你能投资多少时间？二、你做过风险承受能力的评估吗？考核分数是多少？
好了，解决了这两个问题，就可以开始具体的步骤了。
第一个投资周期解决了这个问题。你的基金策略可以是什么风格和激进？稳吗？依然保守。如果你的投资周期能达到20年以上，比如说给老人储备资金，这个投资周期是比较长的。你可以选择更激进的基金，比如所有的股票型基金，但是你一定要记得贯彻多元化投资的理念。比如你选择不同基金公司旗下的基金，投资不同的板块，相关性越小越好。比如投资周期超过10年，你可以稳定一点，70%。如果投资周期较短，大概四五年，投资风格会比较保守，权益类基金的占比会小一些，至少要保证其他稳定类基金占比在40%以上。如果你说投资需要一个月左右，那么你可以老老实实买货币基金。如果股票基金没有遇到牛市，你拿回你的钱是不够的。
第二步是评估风险承受能力。风险承受能力的结果与投资周期指导下的投资风格大致匹配。如果你是一个完全保守的投资者，即使你的投资周期是20年或30年，你也不能选择激进的投资组合，因为市场总是在波动，你的风险承受能力决定了你对短期波动的态度，你也不能坚持长期投资。差一级也没多大区别。
下一步就是选择基金，新手参考基金评级是个不错的选择。选择那些历史数据参考比较多，并且经过专业机构评估的基金。对于新基金，谨慎选择。新基金是盲选，不可预测性太强。不适合初学者。
第四步是选择一次性投资还是固定投资。如果资金有限，可以选择定投。而且，固定投资的风险系数更低。这是基于你的个人情况。
基本上，整个投资组合都是在这里建立起来的。投资一只基金从来不是一只基金的单打独斗，而是一个基金组合的团队作战。之后的每一次战略调整，都要从全局来看。
