如果你想对一只基金有一个透彻的了解,想知道基金各方面最详细的信息,基金定期报告和基金招募说明书是最完整的信息。
如果你对一只基金的运作和动态有非常全面的了解,基金的季报无疑是最好的选择。基金季度报告将于季度结束后十五个工作日内披露,基金季度报告将在基金指定报刊和网站上公布。
一只基金的季报信息量巨大,光看目录就已经眼花缭乱。其实我们也不是逐字逐句看的,只需要关注几个关键内容,即基金业绩、基金经理观点、基金投资仓位。
基金的业绩主要取决于基金净值的表现。有三个主要目录来描述基金的净值表现:
1.基金的净业绩
2.报告期基金份额净值增长率及与同期基准收益率的比较。
3.基金合同生效以来基金份额累计净增长率的变化及与同期业绩的比较亨利收益率的变化。
基金季报的编制方法类似,这些内容一般在目录的第三部分。
基金经理的观点主要是回顾投资,展望市场前景。本部分内容如下:
1.报告期内基金的投资策略及运作分析
基金经理如何管理基金,基金经理的投资操作,这里所有持有人都能看到。
基金的投资头寸主要是你最关注的产品都买了什么。本部分内容如下:
1.报告期末的基金组合
2.报告期末按行业分类的股票组合
3.报告期末,按公允价值占基金资产净值的比例排名的前十大股票投资明细可以说是持有人最关注的,基金前十大尴尬股票的内容也将在此体现。