基金的单位净值和累计净值是怎么来的?基金净值和股价的含义是一样的吗?

2022-07-22 17:50

在基金交易中,基金净值和基金累计净值是我们会关注的问题,但很多市民还是不知道这两个净值的真正含义,只把它们理解为购买基金的成本价。

基金的单位净值和累计净值是怎么来的?基金净值和股票的股价是一个意思吗?

基金的单位净值

基金的单位净值是我们购买基金时显示的价格。当日基金单位净值为基金总资金用于各项成本费用支出后获得的资产净值,除以当日基金份额。

每个交易日只有一个基金净值,可以反映基金当日的盈亏情况。基金分红会影响单位净值的表现。

基金累计净值

基金累计净值为基金单位净值加上基金历史分红。它反映了基金成立以来的所有收益,因此基金累计净值大于单位净值。如果基金从未有过分红或拆分,累计净值等于单位净值。

基金净值和股价的含义是一样的吗?

大多数人喜欢把股价和基金净值划等号,理所当然地认为基金净值越低,基金价格越便宜,基金上涨空间越大。

股票背后是上市公司,基金是投资组合。基金的净值取决于其投资组合中资产的整体价值。

如果一只基金整体运作很好,基金经理管理能力高,基金净值会更高。同时,基金运作时间越长,净值可能越高。

也就是说,基金净值的增加没有上限。抛开分红等因素的影响,只要基金管理和运营得好,基金净值就会不断上涨。因此,对于一只优秀的基金,我们不必害怕基金净值。

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